什么是自洗钱？

洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，而提供资金账户的，或者将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的，或者跨境转移资产的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

事实上，自洗钱行为目的在于“清洗”赃款，具有独立的主观要件、行为方式及其危害后果，并不属于事后不处罚的范畴，侵犯了与上游行为不同的法益，应当独立入罪。

自洗钱的单独入罪使上游犯罪分子实施犯罪之后，掩饰、隐瞒犯罪所得来源和性质的，不再作为后续处理赃款的行为被上游犯罪所吸收，而是单独构成洗钱罪，可以加大对上游犯罪的打击力度，对于遏制上游犯罪具有极重要的意义。

自洗钱需负哪些责任？

自洗钱行为涉及多个方面的责任，主要包括以下几个方面：

刑事责任：自洗钱行为违反了反洗钱法律法规，可能涉及刑事犯罪。个人或组织如果被发现从事自洗钱行为，可能面临刑事调查、定罪和相应的刑罚，如罚款、拘留、监禁等。

商业责任：从商业伦理和道德的角度看，自洗钱行为是不道德和不诚信的。个人或组织如果从事自洗钱行为，将失去商业合作伙伴和客户的信任，可能面临商业声誉受损、业务合作中断或终止的后果。

法律合规责任：个人或组织有责任遵守反洗钱法律法规，并采取相应的内部控制和合规措施来预防和发现自洗钱行为。如果个人或组织未能履行合规责任，可能面临监管机构的处罚，如罚款、吊销执照等。

社会责任：自洗钱行为对社会稳定和公共利益构成威胁。个人或组织应该承担社会责任，积极配合执法机构打击洗钱行为，促进社会的公正和安全。

总之，通过合规管理、风险防控和道德约束等措施，可以减少自洗钱行为的发生，并维护金融系统的稳定和社会的公正。

涉自洗钱犯罪的法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

作者：苟震律师

陕西韬达律师事务所